예금과 적금은 얼마부터 적어야 하나요?
금액의 크기와 무관하게 계좌 잔액을 기준일로 정리하는 방법입니다.
01계좌 목록
02기준일 잔액
03만기 확인
04이동 기록
작은 금액도 목록에 넣으세요
금액이 적다는 이유로 빼면 목록의 신뢰가 떨어집니다. 잔액이 거의 없는 계좌도 계좌 이름과 잔액을 적어 두세요.
같은 기준일의 잔액으로 모든 계좌를 맞추세요. 날짜가 섞이면 합계가 맞지 않는 이유를 설명해야 합니다.
만기와 자동이체를 함께 적으세요
적금이나 예금에 만기가 있다면 날짜와 예상 수령액을 적으세요. 매달 들어가는 금액이 있으면 생활 예산에서도 확인됩니다.
목적이 정해진 저축이라도 재산 검토에서는 금액으로 봅니다. 용도를 적어 두면 사정을 설명하는 데 도움이 됩니다.
급하게 해지하거나 옮기지 마세요
정리를 앞두고 계좌를 비우거나 가족 계좌로 옮기면 이후 설명해야 할 거래가 됩니다. 현재 상태를 그대로 두고 상담하세요.
최근에 큰 금액을 옮긴 적이 있다면 날짜, 금액, 이유를 적어 두세요. 사용처를 연결할 수 있는 자료를 모으세요.
상담 전에 체크해 보세요
- 모든 계좌의 잔액을 같은 날짜로 확인했습니다
- 만기와 자동이체를 적었습니다
- 최근 큰 이동 거래를 기록했습니다
공식 자료에서 확인하기
아래 출처는 제도 설명의 근거입니다. 준비표·확인 순서는 다시봄이 제안한 참고 방법이며 공식 제출 양식이 아닙니다.
