보험 서류의 용어를 구분하기
보장 금액과 환급금을 혼동하지 않는 방법입니다.
01금액 구분
02역할 확인
03대출 확인
04자료 요청
보장 금액과 환급금은 다릅니다
보장 금액은 사고가 났을 때 받을 금액이고, 환급금은 지금 해지하면 받을 금액입니다.
재산 검토에서는 환급금을 봅니다. 자료를 따로 받으세요.
계약자와 피보험자, 수익자를 구분하세요
세 역할이 다를 수 있습니다. 계약자가 본인이면 확인 대상이 됩니다.
증권에서 세 항목을 찾아 적으세요.
보험계약대출을 확인하세요
보험을 담보로 받은 대출이 있으면 환급금과 함께 적어야 합니다.
잔액을 보험사에 확인하세요.
상담 전에 체크해 보세요
- 보장 금액과 환급금을 구분했습니다
- 세 역할을 확인해 적었습니다
- 보험계약대출 잔액을 확인했습니다
공식 자료에서 확인하기
아래 출처는 제도 설명의 근거입니다. 준비표·확인 순서는 다시봄이 제안한 참고 방법이며 공식 제출 양식이 아닙니다.
